Клиенттің атауы, банкте шоттың нөмірі
Банктің кассалық операциялары және есеп айырысу құжаттары
Практика кезеңінде мен «есеп айырысу операциялары» бөлімінде жұмыс істедім. Бұл бөлімде кассалық есеп айырысу құжатының негізгі түрі — чек кітапшасы. Чек кітапшасын алу үшін клиент өтініш жазып, жеке басын куәландыратын құжатты (жеке куәлік немесе паспорт) ұсынуы қажет.
Чекті толтыру тәртібі
- Клиенттің аты-жөні
- Шот нөмірі
- СТТН
- Банктің атауы
- Екінші бетіне соманы анық әрі түсінікті етіп жазу
- Міндетті түрде қол қою
Қауіпсіздік ескертпесі
Кассир түбіртек бергеннен кейін, оны чектен бөлек сақтау ұсынылады. Бұл тәсіл жоғалған немесе ұрланған жағдайда деректерді нақтылап, қалпына келтіру үдерісін жеңілдетеді.
Маңызды: Чек жоғалған немесе ұрланған жағдайда, American Express-тің Орын толтыру орталығына чектің нөмірін хабарлау қажет. Әдетте чек 24 сағат ішінде қайта рәсімделеді.
American Express жол чектері: сатып алу және қолдану
American Express чектерін АҚ «Банк ЦентрКредит» филиалдарынан алуға болады. Жол чектерін сатып алу кезінде банкте шот ашу міндетті емес. Жол чектерінің мерзімі шектеусіз, қажет болса оларды мұрағат ретінде сақтауға болады.
Номиналдар
Комиссия және төлеу тәсілі
Қазақстан Республикасында American Express чектері бойынша ұлттық валютада ақша шешу комиссиясыз тек АҚ «Банк ЦентрКредитте» жүзеге асырылады.
Ереже: Чек өз иесімен ұсынылса, міндетті түрде қолма-қол ақшамен төленеді. Ал басқа адам ұсынған чек тек инкассоға қабылданады.
Чектен ақша алу алгоритмі
- 1 Кассирге жеке құжаттарыңызды ұсыну.
- 2 Чекке қол қою (қажет болған жағдайда кассирдің қатысуымен).
- 3 Кассир қолтаңбаны тексеріп, ақпараттық базада чек деректерін сәйкестендіреді.
- 4 Расталғаннан кейін төлем жүргізіледі.
Кіріс және шығыс кассалық құжаттар: ұйымдастыру талаптары
Кіріс кассасы бойынша құжаттар нақты әрі тәртіппен ұйымдастырылуы қажет: кассаға ақша түскеннен кейін ғана клиентке түбіртек беріледі және қаражат шотқа тіркеледі.
Шығыс құжаттарына қойылатын стандарттар
Шығыс құжатының түрі нақты көрсетілуі тиіс.
Құжат нөмірі және шығарылған мерзімі жазылады.
Банктің атауы және орналасқан жері көрсетіледі.
Клиенттің атауы және банктегі шот нөмірі беріледі.
Ақшаны алушының атауы және банктегі шот нөмірі жазылады.
Төлемнің қажеттілігі және төлем сомасы нақты көрсетіледі.
Банктік шот ашу тәртібі
АҚ «Банк ЦентрКредит» ұлттық және шетел валюталарында шот ашады. Банктік шот банк пен клиент арасында келісім-шарт жасалғаннан кейін рәсімделеді. Шотты банктің кез келген бөлімшесінде немесе филиалында ашуға болады.
Резидент — жеке тұлғалар
- Қол үлгісі бар құжат
- СТТН
- Жеке куәлік
Кәсіпкерлікпен айналысатын тұлғалар
- Қол үлгісі бар құжат (нотариалды куәландырылған, 3 дана)
- СТТН
- Шот ашуға арналған өтініш
- Жеке куәлік
- Мемлекеттік тіркеуден өткені туралы куәлік
Резидент емес — жеке тұлғалар
Құжаттар тізімі резиденттерге ұқсас. Қосымша түрде Қазақстанға кіру визасы ұсынылады (қолданылатын талаптарға сәйкес).
Шетел валютасымен операцияларды ұйымдастыру
Банктің ғимаратында валюта айырбастау пункті жұмыс істейді, сондай-ақ қала бойынша да айырбастау пункттері көп. Айырбастау пункттері валютаның жалған еместігін тексеруге арналған арнайы техникалармен жабдықталған.
Тіркеу және бақылау
- Сату-сатып алу операциялары реестр журналында тіркеледі.
- Чек беру үшін фискалды жады бар кассалық аппарат қолданылады.
Бағам және күн соңындағы есеп
Шетел валютасын сату және сатып алу бағамын АҚ «Банк ЦентрКредиттің» Бас офисі бекітеді. Жұмыс күні аяқталған соң кассир аванстық есеп құрып, пайданы есептеп, құжаттарды бухгалтерияға тапсырады.