Заңсыз банк қызметімен айналысу (191-бап) құрамында орын алады:

1) банк қызметін тіркеусіз, лицензиясын жүзеге асыру;

2)  ауызша  рұқсатпен осы қызметпен айналысу;

3) бұл әрекет ұйымға, адамдарға, мемлекетке  ірі зиян келтірмесе немесе ірі  мөлшерге табыс алумен байланыссыз болса;

4)  банк қызметін тіркеу арқылы, бірақ лицензиясын жүзеге асырса;

5) тіркемей, уақытша  лицензия бойынша жүзеге асырса.